本報(bào)告僅作為為投資者提供的參考資料，不能作為投資研究決策的依據(jù)，不能作為道義的、責(zé)任的和法律的依據(jù)或者憑證，九江銀行股份有限公司不承擔(dān)使用本報(bào)告而產(chǎn)生的法律責(zé)任。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。九江銀行股份有限公司對本報(bào)告保留隨時(shí)補(bǔ)充、更正和修訂的權(quán)利，以及最終解釋權(quán)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。

產(chǎn)品名稱

日鑫月溢月月分紅3號

理財(cái)產(chǎn)品代碼

YYFH200003

產(chǎn)品登記編碼

C1087120000168

產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)

興業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品募集方式

公募

產(chǎn)品運(yùn)作模式

開放式凈值型

產(chǎn)品投資性質(zhì)

固定收益類

風(fēng)險(xiǎn)等級

三級（中）

產(chǎn)品募集規(guī)模

12098.99萬元

產(chǎn)品期限類型

1-3年（含）

募集起始日期

2020-07-15

募集結(jié)束日期

2020-08-02

產(chǎn)品起始日期

2020-08-03

產(chǎn)品終止日期

2030-08-01

業(yè)績比較基準(zhǔn)

2.00%

時(shí)點(diǎn)指標(biāo)

區(qū)間指標(biāo)

份額凈值（人民幣(CNY)）

份額總數(shù)

累計(jì)凈值（人民幣(CNY)）

資產(chǎn)凈值（萬人民幣(CNY)）

凈值增長率

業(yè)績基準(zhǔn)增長率

報(bào)告

期末

1.01298

8097207.46

1.21409

820.23

-

-

-

    利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

    通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

九江銀行股份有限公司聲明：
     作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

興業(yè)銀行股份有限公司聲明：
     在報(bào)告期內(nèi)，興業(yè)銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的托管人，嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，不存在任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，完全盡職盡責(zé)地履行了產(chǎn)品托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
     在報(bào)告期內(nèi),九江銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的管理人，在資金的投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、利潤分配、費(fèi)用開支等問題上，嚴(yán)格遵循《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章。

序號

資產(chǎn)類別

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

現(xiàn)金及銀行存款

53.21%

53.21%

2

同業(yè)存單

-

-

3

拆放同業(yè)及買入返售

-

-

4

債券

40.49%

40.49%

5

非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)

-

-

6

權(quán)益類資產(chǎn)

6.3%

6.3%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理財(cái)投資QDII

-

-

9

商品類資產(chǎn)

-

-

10

另類資產(chǎn)

-

-

11

公募基金

-

-

12

私募基金

-

-

13

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

-

-

14

委外投資――協(xié)議方式

-

-

資產(chǎn)總計(jì)

100.0%

100.0%

序號

資產(chǎn)名稱

資產(chǎn)類別

代碼

持有金額（元）

占凈資產(chǎn)的比例

1

23富和01

公司債

250015.SH

677040.00

8.25%

2

24宜金01

公司債

254333.SH

667298.90

8.14%

3

23贛建05

公司債

252774.SH

623661.21

7.60%

4

24上饒投資MTN001

中期票據(jù)

102481125.IB

522934.54

6.38%

5

23弋投01

企業(yè)債

270066.SH

520939.04

6.35%

6

21江南農(nóng)商永續(xù)債

金融債

2121021.IB

518167.99

6.32%

7

21徽商銀行二級01

金融債

2120092.IB

318483.49

3.88%

8

-

-

-

-

-

9

-

-

-

-

-

10

-

-

-

-

-

該產(chǎn)品未持有非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，不適用。

序號

證券簡稱

證券類別

證券代碼

持有金額（元）

關(guān)聯(lián)方名稱

關(guān)聯(lián)方角色

-

-

-

-

-

-

-

    無其他重大關(guān)聯(lián)交易

份額登記日

分紅日

每十份現(xiàn)金分紅（人民幣(CNY)）

每萬份份額分紅

20250714

20250715

0.02

16.05

20250814

20250815

0.02

17.16

20250914

20250915

0.02

17.16

    本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

    本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

序號

賬戶類型

賬戶賬號

賬戶名稱

開戶單位

1

托管賬戶

502010100100617771

九江銀行日鑫月溢月月分紅3號理財(cái)產(chǎn)品興業(yè)銀行托管專戶

興業(yè)銀行股份有限公司

    本產(chǎn)品在托管行處開設(shè)了相關(guān)托管賬戶，用于產(chǎn)品資金劃轉(zhuǎn)和投資運(yùn)作。

    無其他影響投資者決策的其他重要信息。